一、政府类客户资金管理需求

政府类资金结算场景较为固定。对于收入，按规定的程序和缴库方式通过银行间清算系统及时划入国库单一账户；资金支付通过国库单一账户体系，采取财政直接支付和财政授权支付的。鉴于财政客户开立银行结算账户的管理要求，存在对账户资金分类管理的需求。

二、政府类客户资金管理服务方案

（一）银关、银税业务

1.银关业务：光大银行海关税费电子支付业务已在全国42个关区展开，是较早开展银关业务的银行之一。光大银行将以服务海关系统信息化建设、助力优化跨境贸易营商环境为己任，一如既往的与海关相关部门开展积极合作。

2.银税业务：光大银行通过与税务征管系统、中国人民银行国库信息处理系统对接，可为纳税人提供主动缴税、纳税人委托代扣、税务征管系统主动扣税等多形式的纳税服务，对促进税务机关税收高效征管，构建诚信纳税良好社会氛围具有积极作用。

（二）财政账户资金分类管理服务方案

按照财政专户管理相关办法要求，地方财政部门在同一家银行只允许开设1个财政专户，大量的资金往来在同一账户下难以进行高效的分类管理。为满足此业务需要，可在财政专户下开立现金管理虚账户,将专户下所有资金收支都通过虚账户完成，以虚账户的资金收支情况反应资金分类情况。

（三）政府平台交易中心服务方案

政府类平台招拍挂业务，需要充分保证招标流程的公开、公平、公正，光大银行现金管理招标全程通服务，可实现招标项目、投标保证金、投标人“三位一体” 管理，具有保证金资金管理安全，竞标人信息严格保密等特点，可较好满足政府类平台招拍挂业务的需要。此外，招标全程通业务还有账户模式多样、计息方式灵活、资金退回智能便捷等功能特色。