一、制造销售客户资金管理需求

制造销售客户具有完整的产品产业链条，涵盖了产品的生产制造及经销销售环节，一般公司总部会设立结算中心，采取资金集中统一管控方式，对有控制权的工厂、各地销售公司或经销商的资金进行监控和统一管理，减少现金交易频率，推进资金整体运作，提高资金的安全性和流动性。

二、制造销售客户资金管理服务方案

（一）构建收支两条线账户体系

针对客户总部集中管理、控制支付的需求，光大银行设计了收支两条线的集团账户架构，客户总部在光大银行开立主账户，各销售公司或经销商均开立两个银行结算账户，分别作为收入账户和支出账户，实现收支两条线管理。

（二）资金流动性管理服务

客户总部对于子公司收入款项，通过设置实时或定时归集策略，将子账户资金归集至主账户；对于子公司付款，设定归集时预留定额资金或资金下拨策略，满足子账户日常结算的需要。

（三）多渠道支持客户业务办理

客户总部及成员企业可通过光大银行企业网银进行集团资金池账户管理、资金收付、资金池规则设置、内部计价设置等操作，便捷、安全。

对于自建ERP或资金管理系统的客户，光大银行提供银企直连方式与客户系统对接，实现各类数据的实时交互和交易指令的即时处理，真正实现资金流、信息流的统一。客户还可以通过光大银行云财资系统，实现网页和直连两种方式的多银行资金全视图统一管理。

（四）资金池资金保值增值

光大银行为企业集中的资金提供多样化的负债产品满足不同的流动性管理和增值需求。对公智能存款计划、增利易、智能协定存款等产品可以为企业提供每日盈余资金自动转存、到期续存服务，并在账户余额不足支付时，实时转回银行账户满足支付需求。